외국인을 위한 한국 세금 자동 계산기 & 모의 신고 도구 가이드

1. 어떤 세금을 계산할 수 있을까?

세금 종류/설명/대상 활동 예시

 

부가가치세 (VAT)	소비자에게 받은 세금 중 일부를 국가에 납부	온라인 쇼핑몰, 코칭, 디지털 서비스 등
종합소득세	한 해 동안 벌어들인 총 수입에 대한 세금	프리랜서, 유튜브 수익, 창업 매출 등
원천징수세	외국인에게 지급되는 수익의 일부를 사전 차감	콘텐츠 수익, 강연료, 외주비 등
4대보험	국민연금, 건강보험 등. 직원을 고용하거나 본인 사업 시 발생	공동 창업, 사업자 등록 시

 

 

 

 

2. 외국인도 쉽게 쓸 수 있는 세금 자동계산기

① 삼쩜삼 (3.3%) 자동 환급 계산기

📍 웹사이트: www.3o3.co.kr

삼쩜삼 - 내 숨은 환급액을 찾아보세요

 

• 프리랜서 수입에 3.3% 원천징수된 세금이 환급 가능한지 자동 계산
• 영어 지원은 없지만, UI가 간단해 구글 번역으로 충분히 활용 가능
• 카카오톡 계정으로 로그인 후 자동으로 소득/세금 데이터를 불러옴
• 신고도 대행 가능 (수수료 있음)

활용 팁:
한국 회사에서 프리랜서로 일한 외국인에게 원천징수 영수증이 있다면, 삼쩜삼에서 환급 가능 여부 즉시 확인 가능.

 

 

② 국세청 홈택스(Hometax) 모의 신고 시스템

📍 웹사이트: www.hometax.go.kr

국세청 홈택스

 

• 국가 세무 당국 공식 포털
• 종합소득세, 부가세, 소득공제, 세액감면 등 복잡한 세금 항목 계산 가능
• "신고도움서비스" 메뉴에서 모의 신고 시뮬레이션 가능
• 한글 중심이나, 크롬 번역기 + 유튜브 사용법 영상 병행하면 사용 가능

✅ 활용 팁:

• 한국어 주민등록번호가 없어도 **외국인등록번호(외국인 ID)**로 가입 가능
• 실제 신고 전 미리 예상 납부세액 파악 가능 (연말정산이나 5월 종합소득세 신고 시 매우 유용)

 

 

 

③ 캐시노트 (CashNote)

📍 앱스토어/구글플레이에서 "캐시노트" 검색

• 소상공인용 자동 수입/지출 기록 + 세금 계산기
• 매출 기반 VAT 예측, 간편 장부 작성, 세무 일정 알림 기능
• 외국인 사업자도 휴대폰 인증 후 사용 가능 (사업자 등록 필요)
• 회계사와 연동해 실제 세금 신고까지 지원

✅ 활용 팁:
소규모 창업자(디지털 노마드, 카페 창업, 온라인 판매 등)가 실시간 수입 대비 세금을 자동으로 체크할 수 있음

 

 

3. 실제 활용 예시 시나리오

예: 미국인 디지털 노마드가 한국에서 온라인 코칭 서비스를 시작함

단계/내용

 

1	사업자 등록 후, 캐시노트를 이용해 매출 자동 기록
2	매 분기마다 부가세 예상금액 확인 (납부 준비)
3	연말에 삼쩜삼 또는 세무사 통해 종합소득세 신고 대행
4	홈택스 모의 신고로 환급 예상액 또는 추가 납부금액 시뮬레이션
5	필요시 **국세청 외국인 상담센터 (☎ 1588-0560)**로 전화 또는 방문 상담

 

 

 

4.  유용한 리소스 & 도우미 기관

기관/도구기능/언어 지원

 

국세청 홈택스	전자 신고, 납부, 세액 계산	❌ 영어 X (번역 도구 활용)
KOTRA 외국인 창업 상담센터	비자·세무·법률 컨설팅	✅ 영어, 중국어 등
서울글로벌센터	외국인 비즈니스, 세무 교육	✅ 영어 프로그램 다수
삼쩜삼	프리랜서 세금 환급	❌ 한국어 전용
캐시노트	자동 매출/지출 관리, 세무알림	❌ 한국어 전용

 

 

 

✔️ 한 줄 요약

한국에서 외국인이 세금 부담 없이 창업/프리랜서를 하려면,
자동 계산기 + 모의 신고 시스템을 병행해서 사전 준비하는 것이 핵심입니다.
특히 “삼쩜삼 + 캐시노트 + 홈택스 모의신고” 조합이 매우 효과적입니다.